Меню
Новые сообщения · Участники · Правила форума · Поиск · RSS
  • Страница 1 из 1
  • 1
Форум » Политика » Законы » Закон о выходе из черного списка банков
Закон о выходе из черного списка банков
regiser
Admin
Группа: Постоялец
Сообщений: 2743
Репутация: 7
Статус: Offline
 
 


Госдума приняла закон о правилах выхода из «черного» списка банков

Депутаты приняли в третьем окончательном чтении законопроект с поправками, которые касаются клиентов банков, попавших в «черный» список из-за подозрений в нарушении требований антиотмывочного закона.

Сейчас банки вправе отказать проводить операцию, если не представлены необходимые документы, а также если операция вызывает подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма.

По этой же причине банк может отказать в заключении договора банковского счета или расторгнуть такой договор.

При этом банки и другие организации финансовой сферы обязаны документально фиксировать такие меры и сообщать о них в ЦБ или Росфинмониторинг.

Согласно законопроекту клиент вправе узнать, почему ему отказали в обслуживании, а также представить дополнительные документы или сведения, снимающие с него подозрения.

Банк должен рассмотреть полученные сведения и сообщить клиенту о принятом решении в течение 10 рабочих дней.

Если банкиры откажутся «обелить» клиента, он сможет обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ. Банк должен будет дать комиссии мотивированное обоснование своих действий.

Знаменитости
Автоаварии в инстаграм @awtoawarii
regiser
Admin
Группа: Постоялец
Сообщений: 2743
Репутация: 7
Статус: Offline
 
 
Госдума приняла законопроект об исключении клиентов из «черных» списков банков

Уточнения касаются порядка возобновления операций по счетам клиентов банков.

Госдума приняла в третьем чтении законопроект, которым вносятся изменения в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения порядка возобновления операций по счетам клиентов банков, которым было отказано в банковском обслуживании в связи с подозрением нарушения законодательства об отмывании доходов.

При устранении оснований, в соответствии с которыми было принято решение об отказе от проведения операций, банки обязаны представить сведения об этом не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания, сообщает «Современный предприниматель».

Кроме того, если банк принимает решение об отказе от проведения операции по счетам лица или об отказе от заключения с ним договора банковского счета (вклада), то клиент вправе представить в банк документы, подтверждающие отсутствие оснований для принятия решения об отказе.

Такие документы будут рассмотрены в срок не позднее 10 рабочих дней.

Знаменитости
Автоаварии в инстаграм @awtoawarii
Форум » Политика » Законы » Закон о выходе из черного списка банков
  • Страница 1 из 1
  • 1
Поиск: