Меню
Новые сообщения · Участники · Правила форума · Поиск · RSS
  • Страница 1 из 1
  • 1
Форум » Политика » Законы » Запрет блокировки счетов клиентов без объяснения
Запрет блокировки счетов клиентов без объяснения
regiser
Admin
Группа: Постоялец
Сообщений: 4783
Репутация: 7
Статус: Offline
 
 


Госдума запретила банкам блокировать счета клиентов без объяснения причин

МОСКВА, 23 дек - РИА Новости. Госдума приняла закон, запрещающий банкам отказывать клиентам в обслуживании и блокировать их счета без объяснения причин.

Сейчас получить отказ или даже столкнуться с закрытием счета можно, например, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента. То же может произойти, если кредитная организация сочтет ту или иную операцию подозрительной. При этом банки не обязаны объяснять, чем мотивировано решение.

В результате могут пострадать обычные граждане, которые лишатся доступа к своим деньгам, и добросовестный бизнес, который не сможет расплатиться с поставщиками или контрагентами, выплатить зарплату сотрудникам и совершать другие операции, пояснял ранее премьер-министр РФ Михаил Мишустин.

Закон запрещает банкам без объяснения причин заблокировать счет или отказаться от совершения операций, даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность. Причем это касается как граждан, так и бизнеса. Отказ от обслуживания становится возможен лишь при обоснованном подозрении в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.

Решение отказать в заключении договора банковского счета (вклада) при подозрении, что он заключается для легализации преступных доходов, а также о расторжении такого договора в случае, если в течение года было минимум два отказа в совершении операций, будет принимать руководитель банка или специально уполномоченные им лица. Решение об отказе от совершения операции с денежными средствами и иным имуществом при наличии соответствующих подозрений также сможет принять лишь руководитель организации и уполномоченные им лица.

Закон должен вступить в силу через 30 дней после его официального опубликования, за исключением положений, для которых установлен иной срок. Так, с 1 сентября 2021 года в случае отмены судом ранее принятых банками решений об отказе от заключения договора банковского счета или о его расторжении они должны будут информировать об этом Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем получения такого решения.

С сентября отменяется предусмотренный антиотмывочными мерами запрет на информирование клиентов об отказе в приеме на обслуживание, а также запрет на заключение договора банковского счета в случае непредставления клиентом документов и сведений, необходимых для его идентификации. Одновременно исключается и право финансовых организаций на отказ от проведения операций, по которым клиентом не представлены необходимые документы.

https://ria.ru/20201223/banki-1590527028.html

АвтоАварии - АвтоПриколы - ДТП
Автоаварии в инстаграм @awtoawarii
regiser
Admin
Группа: Постоялец
Сообщений: 4783
Репутация: 7
Статус: Offline
 
 
Российским банкам запрещено блокировать счета без указания причины

Совет Федерации одобрил закон, запрещающий банкам блокировать счета клиентов без объяснения причин и отказывать им в обслуживании, сообщает банки.ру со ссылкой на источник.

Ранее банки могли блокировать счета и не объяснять физлицу-клиенту или бизнес-клиенту, по какой причине.

Даже если у клиента по какой-то причине нет документов, подтверждающих его добросовестность, банк блокировать его счета не может.

Ранее могли пострадать граждане и добросовестный бизнес из-за несвоевременности представления документов, например.

Страдали обычные граждане без доступа к своим деньгам, страдал добросовестный бизнес, который не мог выплатить зарплату сотрудникам и рассчитаться за оказанные услуги, пояснял ранее Михаил Мишустин, премьер-министр РФ.

Банкам разрешено отказать в обслуживании лишь при обоснованном подозрении в отмывании преступных доходов, либо финансировании терроризма.

«Решение отказать в заключении договора банковского счета (вклада) при подозрении, что он заключается для легализации преступных доходов, а также о расторжении такого договора в случае, если в течение года было минимум два отказа в совершении операций, будут принимать руководитель банка или специально уполномоченные им лица.

Решение об отказе от совершения операции с денежными средствами и иным имуществом при наличии соответствующих подозрений также смогут принять лишь руководитель организации и уполномоченные им лица».

Закон вступает в силу через 30 дней после его опубликования.

С сентября отменены предусмотренные антиотмывочными мерами запреты на информирование клиентов об отказе в приеме на обслуживание и некоторые другие запреты.

АвтоАварии - АвтоПриколы - ДТП
Автоаварии в инстаграм @awtoawarii
Форум » Политика » Законы » Запрет блокировки счетов клиентов без объяснения
  • Страница 1 из 1
  • 1
Поиск: