Меню
Новые сообщения · Участники · Правила форума · Поиск · RSS
  • Страница 1 из 1
  • 1
Форум » Политика » Финансы » Банковские клиенты из "черного списка" начнут обеляться
Банковские клиенты из "черного списка" начнут обеляться
regiser
Admin
Группа: Постоялец
Сообщений: 2800
Репутация: 7
Статус: Offline
 
 
Банковские клиенты из "черного списка" начнут обеляться с 30 марта 2018 года

Росфинмониторинг выпустил информационное сообщение от 31 января 2018 года, в котором напомнил, что федеральным законом от 29 декабря 2017 г. № 470-ФЗ внесены изменения в антиотмывочный закон 115-ФЗ – прописан механизм реабилитации клиентов, попавших в "черные списки" банков и лишившихся обслуживания.

Финансовые организации будут уведомлять своих клиентов не только об отказах в совершении операций, заключении договора банковского счета (вклада), о расторжении договора, но и о причинах таких мер.

Клиент с учетом полученной информации о причинах вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для таких решений.

Финансовая организация обязана рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее 10 рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований для карательных мер. Если же это оказалось невозможным, клиент вправе обратиться с заявлением и указанными документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, созданную при ЦБ.

Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю и соответствующей финансовой организации, для которой оно является обязательным, не позднее трех рабочих дней со дня его принятия.

О реабилитации клиента финансовая организация должна сообщить в Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания.

Закон 470-ФЗ вступает в силу 30 марта 2018 года.

Знаменитости
Автоаварии в инстаграм @awtoawarii
regiser
Admin
Группа: Постоялец
Сообщений: 2800
Репутация: 7
Статус: Offline
 
 
О реабилитации клиентов финансовых организаций, которым было отказано в проведении операций

Информационное сообщение Росфинмониторинга от 31.01.2018 "О механизме реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада)"

С 30 марта 2018 года у клиентов финансовых организаций, которым было отказано в осуществлении операций по счетам и вкладам, появится возможность на реабилитацию.

Сообщается, что с указанной даты вступают в силу соответствующие положения Федерального закона от 29.12.2017 N 470-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", согласно которым организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - финансовая организация), получат возможность уведомлять своих клиентов не только о применении мер по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, отказу от заключения договора банковского счета (вклада), расторжении договора банковского счета (вклада), но и о их причинах.

В случае принятия финансовой организацией решения об отказе от проведения операции, а в случае, если данная организация является кредитной организацией, - также решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), клиент с учетом полученной от указанной организации информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы или сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

Финансовая организация обязана рассмотреть представленные клиентом документы и в срок не позднее 10 рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение, либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов, представленных клиентом.

В случае получения от финансовой организации сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), исходя из документов, представленных клиентом, клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию, созданную при Банке России.

По результатам рассмотрения заявления и документов, представленных клиентом, а также мотивированных обоснований финансовой организации комиссия вправе принимать одно из двух решений:

об отсутствии оснований, в соответствии с которыми указанной финансовой организацией ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);

об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого финансовой организацией, исходя из документов, представленных клиентом.

Комиссия сообщает о принятом решении заявителю и финансовой организации, для которой оно является обязательным, не позднее трех рабочих дней со дня его принятия в порядке, установленном Банком России по согласованию с Росфинмониторингом.

Знаменитости
Автоаварии в инстаграм @awtoawarii
Форум » Политика » Финансы » Банковские клиенты из "черного списка" начнут обеляться
  • Страница 1 из 1
  • 1
Поиск: