Меню
Новые сообщения · Участники · Правила форума · Поиск · RSS
  • Страница 1 из 1
  • 1
Форум » Политика » Финансы » С 2021 г расширится контроль за деньгами россиян
С 2021 г расширится контроль за деньгами россиян
regiser
Admin
Группа: Постоялец
Сообщений: 5059
Репутация: 7
Статус: Offline
 
 


С 2021 года расширится зона контроля за движением денежных средств россиян

С 2021 года Росфинмониторинг расширит зону контроля за движением денежных средств граждан. Теперь, сразу после новогодних каникул под контроль государства попадут:

● денежные переводы, сумма которых равна или превышает 100 000 рублей;

● снятие наличных денег от 100 000 рублей;

● пополнение баланса мобильного телефона 100 000 рублей;

● крупные ставки в азартных играх, а также суммы выигрышей в них, если речь идет о суммах от 600 тысяч рублей;

● расчеты в наличной и безналичной форме по сделкам с недвижимостью, сумма которых составляет от трех миллионов рублей, причем не имеет значение была ли это купля-продажа или, например, коммерческая аренда.

Соответственно, если банку не понравится финансовая операция или покажется подозрительной сделка с недвижимостью, то счета клиента могут оказаться заблокированными.

Плохие новости для должников

С первого января 2021 года истекает срок действия моратория на начисление пени и отключение услуг ЖКХ. Это значит, что необходимо заранее подготовиться к оплате всех платежек за коммунальные услуги. У многих людей за время действия моратория накопилось немало долгов.

Теперь, если не закрыть долги до конца этого года, уже с января 2021 можно столкнуться с начислением пени, а еще через какое-то время и с отключением услуг.

АвтоАварии - АвтоПриколы - ДТП
Автоаварии в инстаграм @awtoawarii
regiser
Admin
Группа: Постоялец
Сообщений: 5059
Репутация: 7
Статус: Offline
 
 


В России с января ужесточают контроль над оборотом наличных. Чего ждать

С 10 января 2021 года вступают в силу поправки к антиотмывочному закону, которые коснутся денежных переводов и снятия средств в банкоматах, пишет «Российская газета». Что изменится и чем это грозит бизнесу и гражданам?

От 600 тысяч и выше

Одно из изменений коснется операций с наличными на сумму свыше 600 тысяч рублей. Снятие такой суммы и выше в банкомате, кассе банка или зачисление ее на счет будет отслеживать Росфинмониторинг. О запрете проведения операций речи нет, но информация о них поступит в надзорное ведомство. Проанализировав сделку, федеральная служба решит, есть ли признаки нарушений и нужно ли передавать информацию в правоохранительные органы.

Эта поправка не повлияет на добросовестных экономических агентов, но может усложнить жизнь тем, кто ведет двойную бухгалтерию, полагают эксперты. Теневикам придется искать новые схемы для обхода регуляторных ограничений и быть готовым к росту издержек. К физлицам, которые не могут доказать законность происхождения полученных доходов, также наверняка возникнут вопросы.

Купил квартиру дороже трех миллионов? Отчитайся!

Вторая поправка связана с контролем по сделкам с недвижимостью. Теперь банки будут обязаны отслеживать все расчеты по имущественным сделкам на сумму больше 3 млн рублей. Речь идет о контроле как безналичных расчетов, так и наличных, когда деньги помещаются в банковскую ячейку. Так власти хотят бороться с ситуациями, ради экономии на налогах объекты недвижимости по документам продаются за одну сумму, а фактически – за другую, в разы большую.

Новые поправки затронут весь перечень контролируемых сделок с недвижимостью – покупка и продажа, аренда, ипотечные сделки, коммерческий найм недвижимости. Нотариусы, риэлторы и юристы будут обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн рублей. При этом гражданам следует быть готовым подтвердить легальность происхождения средств на покупку недвижимости, если Росфинмониторингу покажется подозрительным характер сделки.

С телефона не выведешь

Третье важное изменение ужесточает контроль над денежными переводами по почте и пополнение баланса мобильного телефона на сумму больше 100 тысяч рублей в обоих случаях. Почтовые денежные переводы с учетом доступности операций с банковскими картами сейчас не пользуются большой популярностью. А вот если кто-то отправит на ваш телефон крупную сумму, и вы захотите ее с баланса мобильно вывести, придется отвечать на вопросы оператора связи и контролирующих органов.

Усиление контроля над неиспользованными остатками в качестве аванса за услуги связи и почтовыми переводами – это мера, направленная на противодействие незаконному обналичиванию денежных средств, говорят эксперты. Сейчас во многих случаях такие переводы, а также электронные кошельки используются для реализации незаконных схем и непрозрачных операций, которые нужно скрыть от налогообложения.

Новая эра контроля над деньгами

Государство все более активно давит на серую экономику, а переход многих финансовых расчетов в безналичную форму лишь упрощает жизнь надзорным органам. Ведь операции, которые проводятся онлайн, при наличии специальных схем и инструментов контролировать намного проще, чем следить за потоками наличных. Регуляторы уже научились выявлять схемы уклонения от уплаты налогов при помощи сравнения расходов и доходов или вычислять денежные поступления, источник которых вызывает вопросы,

В России стремительно наступает новая эра контроля над финансовыми потоками не только компаний, но и обычных людей, говорят аналитики. Конечная цель государства - максимальное сокращение оборота наличных денег при тотальном контроле над доходами и расходами бизнеса и граждан.

А нужно это для того, чтобы не очень богатый российский бюджет терял меньше налоговых поступлений. И вполне вероятно, что уже в ближайшие годы ФНС и Росфинмониторинг выявят и подсчитают каждую копеечку не только у бизнеса, но и у всего населения страны.

https://zen.yandex.ru/media/yapon/v-rossii-s-ianvaria-ujestochaiut-kontrol-nad-oborotom-nalichnyh-chego-jdat-5fdc64b67ec4a2413d91e8c7

АвтоАварии - АвтоПриколы - ДТП
Автоаварии в инстаграм @awtoawarii
Форум » Политика » Финансы » С 2021 г расширится контроль за деньгами россиян
  • Страница 1 из 1
  • 1
Поиск: